Можно ли получить товар из-за границы без предоплаты? Да, можно.

Можно, с помощью такого финансового инструмента, как аккредитив. Для тех, кто никогда не пользовался этой формой расчетов, поясним. Когда Вы работаете с поставщиком, то он хочет быть уверен, что товар будет оплачен и поэтому просит у Вас сделать предоплату. В связи со вступившим в силу с 16 ноября 2008 года Постановления Правления Национального банка Республики Беларусь № 165 "О порядке осуществления расчетов по внешнеторговым договорам, предусматривающим импорт" это стало временно невозможным.

Но работать надо – вам нужен товар, а поставщику гарантия получения денег. И здесь в качестве гаранта выступают банки. Они берут на себя обязательства оплатить за поставку товара (оказания услуги) после его отгрузки (по предъявлению соответствующих документов об отгрузке).

Итак, аккредитив представляет собой обусловленное самостоятельное обязательство банка произвести платеж в согласованной валюте при условии предоставления бенефициаром (покупателем товара) в установленный срок документов, предусмотренных аккредитивом.

Аккредитив является одним из самых распространенных методов платежа, используемых во внешней торговле.

- Наличие обязательства банка (зачастую нескольких банков) платить по аккредитиву, которое находится у продавца еще до осуществления отгрузки.

- Снижается риск неплатежа, при условии, что экспортер соблюдает условия аккредитива.

- После выставления аккредитива покупатель не может отказаться от платежа.

- Если продавец выполняет все обязательства по отгрузке должным образом, он имеет возможность сразу же получить платеж.

Преимущества для импортера:

- Импортер, как правило, определяет комплект документов, которые должны быть предоставлены по условиям аккредитива. Документы могут включать в себя сертификат проверки третьей стороны, сертификаты качества или состояния товаров, подлежащих отгрузке и др.

- Экспортер получает оплату только после представления документов, соответствующих условиям договора.

- Импортер может настоять на отгрузке товаров в течение разумного периода времени и указать предельные сроки отгрузки в аккредитиве.

Как работает документарный аккредитив:

1 - заключение контракта между сторонами

2 - открытие аккредитива покупателем

3 - отправление сообщения банком-эмитентом в банк продавца о выставлении аккредитива

4 - извещение продавца об открытии аккредитива в его пользу

5 - отгрузка товара

6 - предоставление продавцом документов в банк и проверка документов банком

7 - платеж по аккредитиву

8 - отправление документов в банк покупателя

9 - получение документов покупателем.

Для открытия аккредитива в ЗАО «БелСвиссБанк» Вам необходимо:

Заполнить заявление на открытие аккредитива. Бланк заявления можно получить у ответственного работника банка.

К заявлению необходимо приложить документы, необходимые в соответствии с законодательством Республики Беларусь для выполнения банком функции агента валютного контроля (договора, паспорта сделок, лицензии и т.п.).

Следует заметить, что заявление на аккредитив оформляется в соответствии с условиями контракта. В аккредитив включаются только те условия, исполнение которых может быть подтверждено представленными в банк документами. В заявлении на аккредитив должны использоваться стандартные (соответствующие Унифицированным правилам) термины и формулировки.

Ответственный работник ЗАО «БелСвиссБанк», получив от Вас заявление на аккредитив, проверит правильность оформления заявления (правильность и полноту заполнения реквизитов, изложения условий аккредитива, наличие необходимых подписей и др.), наличие на Вашем счете необходимой суммы средств, а также соответствие данных заявления на аккредитив данным договора, паспорта сделки или других документов, представление которых необходимо по законодательству Республики Беларусь.

Надлежащим образом оформленное заявление на аккредитив принимается к исполнению.

В головном отделении банка Сивицкая Диана, а в РКЦ администраторы счёта помогут Вам оформить все необходимые документы, чтобы Вы могли быстрее получить товар, услуги.

***********************************************************************************************************

Товар из-за границы можно получить без предоплаты также с помощью банковской гарантии.

В силу банковской гарантии банк (гарант) дает по просьбе другого лица (принципала - клиента банка) от своего имени письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару- поставщику) в соответствии с условиями гарантии денежную сумму (осуществить платеж).

Выданная гарантия может быть подтверждена в полной сумме либо частично другим банком (подтвержденная гарантия). В нашем банке в случае необходимости Вы имеете возможность получить подтверждение выдаваемой банковской гарантии первоклассным европейским банком.

Таким образом, импортер имеет следующие преимущества при получении банковской гарантии:

1. Гарант дает Бенефициару обязательство уплатить денежную сумму по его первому письменному требованию, составленному в соответствии с условиями гарантии – при гарантии по первому требованию, либо уплатить денежную сумму по его письменному требованию, составленному в соответствии с условиями гарантии, с приложенными к нему документами, которые доказывают или подтверждают неисполнение Принципалом обязательств перед Бенефициаром – при условной гарантии.

2. Банковская гарантия не может быть отозвана гарантом, если иное не оговорено в тексте гарантии.

3. Устанавливаются минимальные сроки уплаты банком денежной суммы Бенефициару в случае неисполнения обязательств по договору Принципалом.

Гарантия выгодна и импортеру, так как поставщики, как правило, охотно принимают банковские гарантии исполнения обязательств от покупателей и поставляют товар без предоплаты.

Как работает банковская гарантия :

1. Заключение контракта между импортером и экспортером.

2. Выдача банком банковской гарантии оплаты поставленного товара.

3. Передача гарантии бенефициару в зависимости от условий, содержащихся в заявлении на выдачу гарантии , с сопроводительным письмом непосредственно бенефициару, принципалу (для передачи бенефициару), либо по почте или при помощи телетрансмиссионных средств.

4. Поставка товара.

5. Оплата либо неоплата товара импортером.

6. Прекращение обязательства гаранта по банковской гарантии. Оно прекращается:

- уплатой бенефициару денежной суммы, на которую выдана банковская гарантия;

- по окончании срока, на который выдана банковская гарантия;

- вследствие отказа бенефициара от своих требований по банковской гарантии путем возвращения ее гаранту;

- вследствие отказа бенефициара от своих требований по банковской гарантии путем направления гаранту письменного уведомления об освобождении его от обязательств.

Для получения гарантии в ЗАО «БелСвиссБанк» Вам необходимо:

1. Предоставить в Банк минимальный пакет необходимых документов, указанных в ссылке.

2. Предусмотреть в договоре поставки необходимость предоставления банковской гарантии оплаты поставляемого товара с указанием суммы и срока действия гарантии.

3. Открыть счет гарантийного депозита денежных средств для зачисления сумы обеспечения по гарантии.

Внимание. Для открытия счета требуется дубликат УНП, который необходимо получить в ИМНС, справки из фонда социальной защиты и Белгосстраха.

По вопросам банковской гарантии обращайтесь в департамент кредитования ЗАО "БелСвиссБанк", тел.: (017) 306 20 40

Версия для печати