До заключения договора факторинга Банк изучает:

юридическую правоспособность Кредитора, наличие долгового обязательства

Для получения соответствующей информации Банк обязан согласно действующему законодательству Республики Беларусь запросить у кредитора следующие документы:

1. Письмо - ходатайство о заключении договора факторинга;

2. Копию Устава, заверенную печатью организации;

3. Копию свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации), заверенную печатью организации;

4. Документы, подтверждающие полномочия лица на заключение от имени Кредитора договора факторинга и подписание иных документов;

5. Копии (заверенные печатью Кредитора) договоров, заключенных между Кредитором и Должником (плательщиком), по которым осуществляется финансирование, а также относящуюся к указанным договорам документацию, приложения и т.д.;

6. Копии (заверенные печатью Кредитора) платежных требований, счетов фактуры и иных документов, предусмотренных законодательством и условиями договора между Кредитором и Должником (плательщиком);

При заключении договора факторинга с правом регресса Банк дополнительно обязан запросить у Кредитора документы, отражающие финансовое положение Кредитора:

7. Балансы Кредитора: годовой (со всеми приложениями) и на последнюю отчетную дату с приложениями (формы 1 и 2);

8. Информационное письмо об оборотах по всем счетам Кредитора за последние три месяца, подписанное главным бухгалтером или руководителем предприятия

При предоставлении залога имущества от Кредитора требуются документы:

Ø Перечень закладываемого имущества, заверенный печатью клиента;

Ø Расшифровка строки баланса, в которой учитывается предмет залога;

Ø Копии документов, подтверждающие право собственности на закладываемое имущество (договор купли-продажи, товарно-транспортные накладные, грузовые таможенные декларации, регистрационное удостоверение (при залоге недвижимости), тех.паспорта и др.), заверенные печатью клиента;

Ø Копии договора аренды, хранения, тех. паспорт на помещение хранения.

9. Иные документы по усмотрению Банка.

юридическую правоспособность, платежеспособность, финансовое состояние Должника, обстоятельства, влияющие на возможность (невозможность) исполнения последним своих обязательств по заключенному с Банком договору факторинга

Для получения соответствующей информации Банк обязан запросить у Кредитора следующие документы по Должнику:

1. Копию устава, заверенную печатью предприятия-Должника;

2. Копию свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации), заверенную печатью предприятия-Должника;

3. Копию приказа о назначении руководителя, заверенную печатью предприятия-Должника;

4. Баланс Должника годовой (со всеми приложениями) и на последнюю отчетную дату с приложениями (формы 1 и 2);

5. Иные документы по усмотрению Банка.

На основании анализа полученных от кредитора документов Банк решает вопрос о целесообразности осуществления факторинговой операции, выбирает наиболее приемлемую форму факторинга, определяет предельную сумму финансирования под уступку денежного требования с учетом риска неполучения платежа.

Версия для печати